Políticas & Conformidade

A ZoryCash opera com estrita observância das normas financeiras globais e locais, garantindo um ambiente seguro, ético e transparente para todos os nossos parceiros.

Termos de Serviço

Este documento ("Termos") constitui um acordo legal e vinculativo entre a ZoryCash e seus usuários ("Você" ou "Cliente"). Ao acessar ou usar os serviços da ZoryCash, incluindo nossa API de pagamentos, gateway PIX, transferências e checkout, você concorda irrestritamente com estes Termos.

1. Elegibilidade e Uso Aceitável

Os serviços da ZoryCash destinam-se exclusivamente a pessoas físicas maiores de 18 anos e entidades jurídicas regularmente constituídas. É terminantemente proibido o uso de nossa infraestrutura para atividades relacionadas a fraudes, pirâmides financeiras, exploração infantil, violação de direitos autorais ou qualquer prática que afronte a legislação brasileira ou internacional.

2. Limitação de Responsabilidade

A ZoryCash atua estritamente como intermediadora tecnológica de transações financeiras. Não somos responsáveis por disputas comerciais, qualidade de produtos vendidos por nossos clientes ou estornos decorrentes de fraudes na ponta do comprador. O cliente reconhece que a responsabilidade sobre o modelo de negócio operado repousa inteiramente sobre si.

3. Suspensão e Encerramento

Reservamo-nos o direito de suspender ou encerrar imediatamente o acesso de qualquer cliente, congelando fundos temporariamente se houver suspeita fundamentada de violação destes Termos, atividade fraudulenta ou requisições de órgãos judiciais.

Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)

A ZoryCash possui tolerância zero com a lavagem de dinheiro e ocultação de bens. Em conformidade com a Lei nº 9.613/1998 e as normativas do Banco Central do Brasil (BACEN) e do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), implementamos um rigoroso Programa de Conformidade.

  • Conheça seu Cliente (KYC): Coletamos e verificamos rigorosamente a identidade de todos os clientes, beneficiários finais e representantes legais antes do estabelecimento da relação de negócio.
  • Monitoramento Contínuo: Utilizamos algoritmos de inteligência artificial para monitorar transações em tempo real. Padrões anômalos, picos repentinos de volume ou estruturação de pagamentos (smurfing) são automaticamente sinalizados e revisados por nossa equipe de Compliance.
  • Conheça seu Parceiro (KYP): Realizamos due diligence rigorosa sobre provedores, correspondentes bancários e parceiros comerciais para assegurar que não estejam envolvidos em práticas ilícitas.
  • Reportes Mandatórios: Atividades consideradas suspeitas ou operações atípicas são comunicadas às autoridades competentes (como o COAF) sem notificação prévia ao cliente, conforme exige a legislação (Tipping-off).

Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)

O Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) é tratado com extrema severidade pela ZoryCash. Nossa plataforma está integrada a bancos de dados internacionais (como as listas da OFAC, ONU e listas restritivas nacionais) para cruzamento automático de informações.

Nenhuma conta será aprovada e nenhuma transação será processada caso haja qualquer vinculação identificada com indivíduos, empresas, regiões ou organizações que figurem nestas listas de sanções.

Ressaltamos que a ZoryCash adota o bloqueio sumário de recursos e a imediata notificação ao Conselho de Segurança da ONU e autoridades de justiça brasileiras caso ativos pertencentes a indivíduos sancionados tentem transitar por nossa infraestrutura.

Privacidade e Proteção de Dados (LGPD)

Em observância à Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD - Lei nº 13.709/2018), a ZoryCash compromete-se a proteger a privacidade dos dados de nossos clientes e de seus respectivos usuários finais.

Todos os dados financeiros, chaves transacionais e históricos operacionais são protegidos por criptografia de ponta a ponta (AES-256 e TLS 1.3). Apenas a equipe autorizada de auditoria possui acessos restritos, e todos os logs sistêmicos são preservados de maneira inalterável para fins legais. Não comercializamos sob nenhuma hipótese os dados de tráfego de nossa rede.

ZoryCash Pagamentos e Tecnologia. A versão atual destes termos foi atualizada em 09/10/2026.
Dúvidas sobre compliance? Contate o nosso Encarregado pelo DPO em compliance@zorycash.com.br